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La prevención del lavado de activos fue otro de los temas centrales abordados por la abogada Eliana Oudín durante su participación en Modo Seguro, programa emitido por Radio Up.
La profesional, quien además trabaja en la Unidad de Información Financiera (UIF), explicó el rol que cumple este organismo en la detección de operaciones sospechosas y su articulación con distintos sectores de la economía.
“La UIF es un organismo cuyo objetivo es prevenir el lavado de activos”, resumió.
Oudín señaló que la estrategia de control se basa en la participación de sujetos obligados que colaboran aportando información para el análisis financiero.
En el ámbito asegurador, aclaró que actualmente la obligación alcanza principalmente a productores que comercializan seguros de ahorro, retiro o capitalización.
“Los productores de seguros solamente son sujetos obligados cuando vendan seguros de ahorro con retiro o capitalización”, explicó.
Durante la entrevista detalló que esta limitación surgió luego de evaluar qué tipo de operaciones podían representar un mayor riesgo para el sistema financiero.
La especialista ejemplificó que, en algunos casos, personas vinculadas a actividades ilícitas contrataban pólizas con componentes de ahorro, adelantaban fondos y posteriormente solicitaban rescates, obteniendo pagos emitidos por compañías aseguradoras.
“Se llegó a la conclusión de que los seguros de ahorro o de vida con ahorro eran los que podrían presentar maniobras de lavado de activos”, indicó.
También remarcó que toda la información suministrada a la UIF se encuentra protegida por estrictos mecanismos de confidencialidad y secreto legal.
“Nosotros no compartimos información ni la brindamos y, si alguien la comparte, puede haber responsabilidades penales”, sostuvo.
Productores de seguros y UIF: cuándo deben inscribirse como sujetos obligados
Finalmente, destacó la importancia de que los productores que operan en estos segmentos conozcan sus obligaciones regulatorias y cumplan con los procedimientos establecidos para la prevención de delitos financieros.
“Toda esa información la recibe un departamento de análisis y nos rige el secreto fiscal; no podemos divulgar ningún tipo de información”, concluyó.
